大额交易报告由反洗钱系统（大额交易报告由反洗钱系统自动筛选并）
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反洗钱大额交易标准
1、(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
3、根据我国法律规定，可疑交易标准如下：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
大额交易报告由反洗钱系统自动筛选并向谁报送
中国人民银行报备。根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度，及时报告大额交易和可疑交易的情况。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
法律分析：金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
反洗钱法规定由什么设立反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报
金融机构应当设立专职的反洗钱岗位配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。
组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测。制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况。
《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接受、分析。
第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
参照《金融机构反洗钱规定》第三条，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
银监会是如何监查大额交易和可疑交易的,何为大额交易,何为可疑交易?
1、（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
2、大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与 *** 筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。
3、以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。
为确保大额交易和可疑交易报告的时效性系统在建设时应充分实现什么和流...
1、第四条 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
2、建立大额交易监测系统：金融机构应建立大额交易监测系统，对交易进行实时监测和报告，及时发现异常交易情况。
3、复杂性：反洗钱义务的机构需要对其客户进行身份识别和尽职调查，了解客户的真实身份和交易背景，对大额交易和可疑交易进行报告和记录，并建立完善的内部控制体系，确保反洗钱工作的有效实施。
4、\x0d\x0a反洗钱内部控制制度其内容包括：金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。
5、大额交易和可疑交易报告制度：要求金融机构在发现客户进行大额交易或可疑交易时，及时向相关部门报告。大额交易通常是指单笔交易金额达到一定数额的交易，而可疑交易则包括疑似违法等异常交易。
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